Avec un taux de rendement de 5,25% net l’an, le fonds en euros d’Axeria Vie surclasse la plupart des assureurs de 1 à 1,5 points.
Le contrat ARBORESCENCE OPPORTUNITES a bénéficié de ce taux exclusif sur 2008 et continuera sur cette lancée en 2009.
La raison de cet écart avec les autres intervenants du marché ?
Lancé fin 2007, le jeune fonds en euros d’Axéria Vie a su profiter de la panique des investisseurs institutionnels pour se constituer un solide portefeuille, constitué aujourd’hui :
- d’obligations privées (45%), et notamment d'obligations émises par des banques. « Désormais quasi garanties par les Etats, celles-ci ont vu un net creusement des écarts de rendements (spreads) de leurs emprunts par rapport à celui des OAT et offrent un rendement aujourd'hui supérieur à 6% », commente Axéria Vie,
- de parts de sociétés civiles de placement immobilier - SCPI (18%). Axéria Vie fait savoir que certaines ont été acquises avec une décote comprise entre 30% et 40%, offrant ainsi une rentabilité locative pouvant atteindre 7% à 8% !, d'obligations d'Etat (21%, dont 7% d'obligations indexées),
- de trésorerie pour le solde (16%).
Rendement attendu au-delà de 5% en 2009
« En l'état actuel des choses, la politique d'investissement décrite ci-dessus sera poursuivie, permettant d'anticiper un taux de rendement net pour 2009 qui devrait rester supérieur à 5% », précise Daniel Collignon, PDG d’Axéria Vie, qui conclut en indiquant qu'aucun investissement action n'est envisagé « pour le moment » et qu'aucune provision pour participation aux excédents (PPE) n'a été constituée.
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